Plusy obligacji

Oszczędzanie swoich pieniędzy, czy też dla niektórych inwestowanie w obligacje ma kilka istotnych plusów dla ich posiadacza. Zaczynając od najbardziej oczywistych jakimi są dochody wynikające z kuponu odsetkowego każdej obligacji. Ich wysokość zależy od okresu zapadalności obligacji oraz sposobu i momentu kapitalizacji czyli chwili, w której odsetki stają się częścią naszej inwestycji i mogą zacząć przynosić kolejne odsetki. Oprócz tego kupując obligację dostejemy bardzo pewny zysk, w teorii obligacje skarbowe uznawane są za najbardziej bezpieczną inwestycję. Choć sytuacja kilku państw w Europie, jeśli chodzi o zadłużenie jest nieciekawa to obecnie nie należy się spodziewać jej pogorszenia w przypadku Polski. Kolejny pożytek z obligacji ma mniej materialny charakter – kupując polskie obligacje skarbowe wspieramy swój kraj. Większy popyt ze strony inwestorów oznacza mniejsze koszty obsługi długu publicznego. Dodatkowo koszty te w postaci odsetek trafiają do inwestorów krajowych zwiekszając ich możliwości konsumpcyjne/inwestycyjne. Dochody z tytułu obligacji są obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych czyli tzw. podatkiem Belki, dzięki czemu w kolejny sposób wspieramy nasz budżet.

Przedterminowy wykup

Ta cecha obligacji wydaje się być wszystkim znana jednak praktyka pokazuje cośinnego. Zatem, wszystkie obligacje Skarbu Państwa można sprzedać przed terminem ich wykupu. Oczywiście, jeśli zdecydujemy się pozbyć obligacji bezpośredniu u ich wystawcy wtedy będziemy musieli zgodzić się na prowizję, która wynosi najczęściej 1 do 2 zł od obligacji o nominale 100 zł.

Zamiana obligacji

O tym plusie już mało kto pamięta. Skarb Państwa w celu zatrzymania kapitału inwestorów w obligacjach przewidział operację ich zamiany czyli coś na kształt progamu partnerskiego. Jeśli najpóźniej 3 dni robocze przed datą zapadnięcia posiadanych obligacji skarbu państwa zgłosimy chęć ich zamiany na obligacje nowej emisji wtedy będziemi mogli otrzymać je po preferencyjnej cenie a dokładniej z dyskontem. Oznacza to, że obligację wartą na początku 100 zł możemy kupić np. za 99,90 zł.

W jaki sposób dokonać zamiany obligacji?

Sposobów jest kilka. Pierwszy z nich to wizyta w Punkcie Sprzedaży Obligacji i złożenie takiej dyspozycji. Jeśli posiadamy konto w serwisie tranzakcyjnym SP https://www.zakup.obligacjeskarbowe.pl/ wtedy możemy zrobić to bezpośrednio na stronie. Jeśli posiadamy konto Inteligo (jeśli go nie posiadacie to zapraszam do jego założenie przez ten link) można to zrobić bezpośrednio za pomocą swojego konta przez internet. Opcja zamiany obligacji będzie jednak widoczna dopiero wtedy kiedy taka dyspozycja będzie mogła być złożona. Jeśli wasze obligacje zapadają w marcu proponuję pod koniec lutego zalogować się na konto i przejść do zakłądki inwestycje/obligacje – tam znajdziemy wszystkie potrzebne informacje.